近日，监管部门加大力度整肃基金销售乱象，多家基金销售机构因业务违规被罚，其中还不乏有“前科”的销售机构和商业银行。记者调查发现，违规宣传、有奖销售等问题较为突出。业内人士表示，销售乱象一直是监管治理重点，尤其是内控不严、销售流程不规范等行为。但目前处罚多是事后行为，有效的治理除了需要投资者树立正确投资观念外，未来还需加大事前和事中监管力度。
销售机构频频被罚
据江苏证监局日前公告，大泰金石因存在宣传推介、业务流程、信息技术、信息报送和适当性管理五方面违规行为，决定暂停其公募基金销售业务6个月。江苏证监局指出，大泰金石应按照要求落实整改，进一步梳理相关流程，强化合规守法意识。据记者了解，早在2016年6月，大泰金石就有过类似违规行为，并被采取整改监管措施。
更有甚者，浙江某基金销售机构曾在一年内被监管部门4次点名。比如，2018年5月，该机构因存在公开夸大宣传等情形被暂停基金销售业务6个月。但因二次整改未能达标，其销售业务在6个月后继续暂停。2019年1月17日，该机构再次被采取监管措施，暂停办理基金销售相关业务12个月。
此外，银行渠道也是违规多发区。据不完全统计，因基金销售未遵守投资者适当性规定、风控制度不完善、员工未取得资质、代销基金未进行双录等问题，2018年就有多家基金销售平台被责令整改。
在私募基金领域，记者发现，从2017年11月起至今，有6家第三方基金销售平台因存在各类风险隐患被暂停私募基金业务。
